Cumplir con la legislación en materia de prevención de lavado de dinero no es opcional. Uno de los requerimientos más estrictos establecidos por la normativa mexicana es la obligación de reportar ciertas operaciones sospechosas en un plazo máximo de 24 horas.
¿Qué exige la ley antilavado sobre el aviso de 24 horas?
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) obliga a las entidades y personas que realizan actividades vulnerables —como transmisores de dinero, inmobiliarias, notarios o empresas de metales y joyería— a monitorear continuamente sus operaciones para detectar irregularidades.
Si una transacción cumple con ciertos criterios de sospecha, o se realiza bajo condiciones inusuales o injustificadas, debe notificarse a la autoridad competente (SHCP) en un lapso no mayor a un día hábil, independientemente de si la operación se concluyó o no.
¿Por qué es tan importante reportar el Aviso en 24 horas?
Este aviso rápido permite a las autoridades actuar a tiempo para investigar y frenar posibles esquemas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. No reportar dentro del plazo estipulado puede derivar en consecuencias legales y económicas serias para el negocio: desde sanciones económicas significativas hasta la suspensión de actividades.
Además del aspecto legal, esta medida contribuye a fortalecer la reputación de las empresas frente a sus socios, inversionistas y clientes.
Protocolos claros y tecnología adecuada para el aviso de 24 horas: la clave del cumplimiento
Para cumplir con esta obligación, los sujetos obligados deben establecer procedimientos internos bien estructurados. Esto incluye la capacitación del personal, la definición de señales de alerta y la integración de herramientas tecnológicas que faciliten la detección de operaciones inusuales en tiempo real.
Los sistemas automatizados de monitoreo se han convertido en un recurso esencial. Estas plataformas permiten identificar operaciones riesgosas, activar alertas y generar reportes con rapidez, lo que ayuda a cumplir con los tiempos exigidos por la ley sin depender únicamente del factor humano.
No cumplir con el aviso de 24 horas puede salir muy caro
El incumplimiento del aviso de 24 horas puede acarrear consecuencias severas: multas que superan el millón de pesos, la pérdida de licencias o incluso el cierre temporal o definitivo del negocio. Estos riesgos hacen evidente que el cumplimiento no puede quedar a la improvisación.
Un paso adelante con la automatización
Invertir en soluciones tecnológicas especializadas en cumplimiento normativo no solo reduce el margen de error, sino que también incrementa la eficiencia operativa. Estas herramientas ayudan a gestionar grandes volúmenes de información, detectar patrones sospechosos y emitir alertas automáticas, todo dentro de los plazos establecidos.
Conclusión: prevenir a tiempo operaciones y dar aviso en menos de 24 horas es proteger tu negocio
La obligación de reportar operaciones sospechosas en 24 horas no es un simple trámite administrativo; es una medida crítica para combatir delitos financieros y mantener la integridad del sistema económico. Las empresas y profesionales que integren procesos automatizados y protocolos sólidos estarán un paso adelante, no sólo en cumplimiento, sino también en la protección de su reputación y su continuidad operativa.
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