En el entorno empresarial actual, la capacidad para detectar y manejar alertas internas preocupantes e inusuales es fundamental para garantizar la integridad operativa y financiera de una organización y prevenir el lavado de dinero
Este blog te ayudará a entender que es muy importante estar al tanto de las alertas y cómo puedes prevenirte para cualquier situación complicada.
¿Cómo se generan las alertas?
Las alertas son señales que indican posibles irregularidades o problemas relacionados a lavado de activos o financiamiento al terrorismo dentro de una empresa. Pueden surgir de diversas fuentes, como transacciones financieras sospechosas, comportamientos inusuales de empleados o discrepancias en los registros contables.
En México las irregularidades ya mencionadas, generan las siguientes alertas principales:
- Internas preocupantes.
- Inusuales.
- De 24 horas.
El ignorar estas alertas puede conducir a consecuencias graves como:
- Pérdidas financieras.
- Daños reputacionales.
- Sanciones regulatorias.
- Entre otros.
¿Qué dificultades o desafíos existen al momento de detectar estas alertas?
Los procesos relacionados al cumplimiento normativo históricamente se han llevado a cabo de forma manual, y con poca tecnología. Esto se traduce en procesos lentos, costosos, que pueden presentar posibles errores o incluso el no detectar de forma oportuna las alertas que pueden existir en la operación de una entidad. Esto tiene distintos tipos de riesgos y se hace necesario poder mejorar los procesos para evitar problemas.
¿Cómo identificar estas alertas?
Los avances en la tecnologías y el desarrollo de herramientas diseñadas específicamente para estos fines, abre la opción de implementar sistemas que permitan mejorar la gestión del cumplimiento regulatorio. La mejor manera de detectar este tipo de alertas es a través de un sistema automatizado, el cual es obligatorio para algunas entidades, te ayudará a realizar de forma automática, eficiente y rápida muchos procesos relacionados al cumplimiento normativo.
¿En qué me puede ayudar un sistema automatizado?
Entre muchas funcionalidades, podemos destacar las siguientes:
I. Monitoreo continuo: Implementar sistemas de monitoreo continuo del expediente del cliente y transacciones, puede ayudar a identificar alertas en tiempo real al analizar patrones y detectar anomalías.
II. Revisión de alertas: Revisar las alertas que genera el sistema automatizado para identificar si rompe el comportamiento usual del cliente, esto permitirá a las entidades financieras identificar actividades sospechosas y cumplir en cumplimiento normativo.
III. Dictaminación de alertas: Revisar cada una de las alertas para identificar si se rompió algún parámetro o se puede justificar con base en evidencias concretas la actividad sospechosa.
IV. Cumplimiento para auditorías: Verificar que la información obtenida cumpla con todos los requisitos solicitados por la autoridad requerida.
¿Cómo manejar las alertas de manera efectiva?
Las alertas pueden ser indicadores importantes de problemas potenciales dentro de una organización. Al identificar y manejar estas alertas de manera efectiva, las empresas pueden proteger su integridad operativa financiera, y así poder cumplir con el cumplimiento normativo de la autoridad para mantener la confianza de los clientes.
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