América Latina, una región que ha sido escenario de importantes escándalos financieros, se encuentra en el centro de la lucha contra el lavado de dinero. En este contexto, empresas innovadoras como la chilena Regcheq están utilizando la inteligencia artificial para ayudar a las organizaciones a enfrentar estos desafíos.
Noticia del importante medio brasileño EXAME.
La compañía chilena Regcheq, fundada en 2021, emplea inteligencia artificial para automatizar diversas funciones de cumplimiento dentro de las empresas y actualmente tiene planes de expansión en Brasil.
El lavado de dinero es una industria que mueve miles de millones de dólares y continúa en expansión. A nivel global, se calcula que alrededor de 4 billones de dólares anuales están vinculados a actividades que, en diversos grados, facilitan la evasión financiera.
Anualmente, este mercado genera casi 270 mil millones de dólares en todo el mundo.
América Latina, una región marcada por escándalos financieros como los expuestos en la operación Lava-Jato, es uno de los mercados donde más están proliferando las herramientas de cumplimiento. Actualmente, este sector tiene un valor aproximado de 20 mil millones de dólares en la región y, según el informe "True Cost of Financial Compliance 2023" de Forrester Research, se prevé que crezca un 35% anual durante esta década.
Los empresarios chilenos Gonzalo Restini, Cristián Neely, Pedro Feres y Cristóbal Concha reconocieron en esta situación una oportunidad significativa.
¿Qué es Regcheq?
Los cuatro fundadores, quienes lanzaron Regcheq en 2021 en Santiago, crearon esta startup con el propósito de ayudar a las empresas a prevenir actividades delictivas.
La plataforma de Regcheq se apoya en la inteligencia artificial para automatizar procesos clave en la lucha contra el lavado de dinero, como la generación de informes sobre las actividades financieras de las empresas y la transmisión de estos datos a autoridades reguladoras, como en México es la CNBV.
"El cumplimiento se ha vuelto fundamental para las empresas en América Latina en los últimos años", comenta Restini. "La inteligencia artificial será crucial para superar muchas de las barreras burocráticas que actualmente ralentizan el avance en esta área".
En poco más de tres años, Regcheq ha logrado atraer inversiones de diversos fondos latinoamericanos, como Taram Capital, un fondo chileno con sede en Miami, Consorcio Venture Capital y Grupo Sable. Además, la startup ha recibido el respaldo de destacados inversionistas ángeles de la región, incluyendo a Daniel Undurraga (de Cornershop), Jaime Arrieta (de Buk), y Benjamín Labra (de Houm).
Recientemente, Regcheq se convirtió en la primera empresa fuera de Brasil en ser seleccionada para Boostlab, un programa de aceleración de startups liderado por BTG Pactual (parte del mismo grupo que EXAME).
En poco más de tres años, Regcheq ha levantado capital de inversionistas latinoamericanos como Taram Capital, fondo chileno con sede en Miami, Consorcio Venture Capital y Grupo Sable, así como de varios inversionistas ángeles destacados en América Latina como Daniel Undurraga (del delivery Cornershop), Jaime Arrieta (del chileno HRTech Buk), Benjamín Labra (del chileno proptech Houm).
Recientemente, Regcheq fue la primera empresa fuera de Brasil seleccionada para Boostlab, programa de aceleración de startups dirigido por BTG Pactual (del mismo grupo de control que EXAME).
Gracias a este programa, la empresa obtuvo una inversión inicial de 1 millón de reales y contará con la mentoría de ejecutivos de BTG, además de tener la posibilidad de establecer relaciones comerciales con el banco y sus socios.
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