El marco legal se adapta a nuevos riesgos financieros
En los últimos meses, el Congreso de la Unión ha iniciado discusiones relevantes sobre posibles modificaciones a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Estas reformas buscan fortalecer el marco normativo frente a los desafíos que presenta la sofisticación de esquemas de lavado de dinero en México.
¿Qué motiva esta revisión legislativa?
Los delitos financieros han evolucionado rápidamente, y con ellos, las lagunas regulatorias. Las autoridades mexicanas han detectado que ciertas actividades aún no están plenamente cubiertas por la ley actual, lo que abre espacios para operaciones ilegales no identificadas.
Algunos legisladores también han señalado la necesidad de reducir la carga administrativa para ciertos sectores, sin debilitar el control que se tiene sobre las operaciones sospechosas.
Propuestas que podrían impactar a los sujetos obligados
Durante los debates, se han planteado algunos cambios relevantes:
- Actualización de los umbrales de reporte. Podrían ajustarse montos máximos para ciertas operaciones, considerando la inflación y los nuevos métodos de pago.
- Inclusión de nuevas actividades vulnerables. Se está evaluando si deben añadirse sectores como criptomonedas, plataformas tecnológicas o nuevas modalidades de arrendamiento.
- Refuerzo en la supervisión. Las autoridades podrían contar con mayores facultades para auditar e intervenir ante incumplimientos.
Prepararse desde ahora: ¿qué pueden hacer las empresas?
Aunque las reformas aún están en discusión, es importante que las organizaciones tomen medidas preventivas:
- Revisa tus procesos internos de identificación y reporte
- Evalúa si tu actividad podría ser considerada vulnerable bajo una versión actualizada de la ley
- Mantente informado con fuentes oficiales y asesoría especializada
Conclusión: un cambio necesario, pero que requiere preparación
México avanza hacia una normativa más robusta en materia de prevención del lavado de dinero. Las empresas y profesionales del cumplimiento deben anticiparse a los posibles ajustes, fortaleciendo desde ahora sus prácticas para evitar sanciones futuras y contribuir a un entorno económico más transparente.