¿Sabías que el la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo se combate a nivel global, y cada país tiene sus propias instituciones para su control y supervisión?
A nivel mundial existe un organismo central llamado Grupo de Acción Financiera (GAFI), institución intergubernamental creada en el año 1989 por el entonces G8. Su propósito es desarrollar políticas que ayuden a combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorisimo.
Excluyendo LATAM, existen 37 naciones afiliadas a la GAFI, muchos de ellos pertenecientes a la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos). En el año 2000 se crea a nivel Latinoamericano la GAFILAT, cuyos miembros pertenecen a 18 naciones, incluido Chile.
A continuación presentamos las principales instituciones reguladoras en los países donde Regcheq tiene operación.
México
Las principales entidades de supervisión e inteligencia son:
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV):
Tiene por objeto supervisar y regular a las entidades integrantes del Sistema Financiero Mexicano y otros Sujetos Supervisados, procurando la estabilidad y correcto funcionamiento de dicho sistema en su conjunto. Supervisa, impone sanciones recibe información de reportes, emite opinión y certifica en materia de PLD/FT entre otras funciones.
- Servicio de Administración Tributaria (SAT):
Tiene la responsabilidad de aplicar la legislación fiscal y aduanera, con el fin de que las personas físicas y morales contribuyan proporcional y equitativamente al gasto público y de fiscalizar a los contribuyentes para que cumplan con las disposiciones tributarias y aduaneras. Además, supervisa, verifica y vigila el cumplimiento de las obligaciones de aquellas actividades y profesiones que no son de naturaleza financiera pero que representan cierto riesgo para el LD, también llamadas Actividades Vulnerables,
- Unidad de Inteligencia Financiera (UIF):
Recibe, analiza y disemina la información contenida en los diferentes tipos de
reportes y avisos que le envían los Sujetos Supervisados sobre los actos,
operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, que pudieran
favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la
comisión de los delitos LD/FT.
Chile
A su vez, todos los países miembros de la GAFI y GAFILAT tienen instituciones internas especializadas en fiscalizar este tipo de delitos. En Chile se le conoce como la UAF (Unidad de Análisis Financiero), la cual realiza inteligencia financiera, emite normativas, fiscaliza su cumplimiento, impone sanciones administrativas y difunde información de carácter público.
Brasil
En el caso de Brasil la COAF (Consejo de Control de Actividades Financieras) es la encargada de regular, aplicar sanciones administrativas, recibir información pertinente, examinar e identificar casos sospechosos de actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos.
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