El Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) están muy relacionados, sin embargo, existen diferencias entre ellos.

En este artículo, explicaremos qué es el Financiamiento del Terrorismo (FT), y sus principales características.

¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo (FT)?
Es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero o que recaude, con la finalidad de que sea utilizado en la comisión de delitos terroristas.

Es decir, consiste destinar fondos a acciones terroristas.

¿Cómo se consigue ese dinero?
Aunque su objetivo principal del Financiamiento del Terrorismo no es financiero, se necesitan fondos para poder llevarlos a cabo. Los recursos económicos para el Financiamiento del Terrorismo, puede ser lícito, ilícito o una combinación de ellos.

¿Qué diferencias existen entre el Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT)?
La principal diferencia es que en el Lavado de Dinero es importante investigar el origen de los fondos, mientras que en el Financiamiento del Terrorismo, es esencial identificar el destino del dinero

¿Cuáles son los principales destinos de los fondos?
El destino ilícito de los fondos es siempre la cuenta de una célula terrorista.

¿Cómo funciona el Financiamiento del Terrorismo?
El financiamiento del terrorismo se realiza en 3 etapas.
1. Colocación: Se introduce el dinero de origen ilícito en el sistema financiero.
Ejemplos: Depósitos bancarios en efectivo, inversión en instrumentos financieros, compra de automóviles, compra de divisas, entre otros..

2. Estratificación: A través de sofisticadas transacciones financieras, los fondos ilícitos son separados de su fuente de origen, dificultando su rastreo.
Ejemplos: Retiro de la inversión inicial, acompañado de múltiples transferencias bancarias.

3. Integración: Los recursos ilícitos son reintegrados al sistema financiero. aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados.
Ejemplos: Dividendos de inversiones en etapas previas para comprar otros bienes o inversiones.

¿Cuáles son las formas y características del Financiamiento del Terrorismo?
- Se busca ocultar el destino de los fondos.
- Los participantes utilizan el sistema financiero tradicional para transferir los activos financieros.
- Se utilizan varias transferencias entre distintas cuentas para ocultar el destino de los activos financieros.
- El destino ilícito de los fondos es siempre la cuenta de una célula terrorista, que podría no ser detectado si no existen sistemas de prevención y controles adecuados.

¿Cuáles son las técnicas utilizadas para el Financiamiento del Terrorismo?
Al igual que el Lavado de Activos (LA) las técnicas utilizadas son:
- Fraccionamiento: Consiste en fraccionar o dividir en pequeños montos las transacciones para que aparenten ser aisladas. El objetivo es no generar sospechas y evitar controles de mayores montos de dinero. También se conoce como “Pitufeo” o “Smurfing”.
- Sociedad de Fachada: Consiste en construir sociedades legales que existen, pero que no cumplen con la actividad económica indicada en su giro. Se utiliza para dar apariencia de legalidad.
- Sociedad de Pantalla: Similar al anterior, pero estas si cumplen con la actividad señalada en su giro. Se usan para mezclar los fondos ilícitos con las ganancias obtenidas de forma lícita en su actividad de empresa.
- Testaferro: Es la persona que aparece como titular en un negocio, cuando en realidad solo presta su nombre a otro que es el verdadero negociador o contratante. Se usa para ocultar al verdadero dueño y así ocultar el origen de los fondos.

¿Cuáles son las consecuencias negativas del lavado de activos?
- Consecuencias en el sistema financiero y bancario.
- Inflación en bienes inmuebles.
- Efectos sociales y políticos.
- Efectos en la economía por desvío de capitales.
- Riesgo reputacional.
- Riegos legales y administrativos.

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