Las Personas Expuestas Políticamente, o también llamadas PEP por sus siglas, son parte clave dentro del chequeo de prospectos y clientes de acuerdo a la Política de Conocimiento de Clientes, o Know Your Client (KYC).  Es muy importante realizar estos chequeos para identificarlas y realizar la debida diligencia adicional según lo exigen las leyes contra el lavado de dinero (PLD).

En el marco regulatorio aplicable a la prevención del lavado de dinero, el término "Personas Expuestas Políticamente" (PEPs) ha tomado relevancia para el adecuado cumplimiento en la materia. Sin embargo, ¿qué significan realmente estas palabras y por qué son tan relevantes en el panorama actual? 

En este artículo, explicaremos quiénes son las Personas Políticamente Expuestas, por qué son objeto de atención especial y cuál es su impacto en la gobernanza global y la lucha contra la corrupción.

¿Qué son las Personas Expuestas Políticamente (PEPs)?
Las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) son individuos que ocupan o han ocupado cargos prominentes en el gobierno, así como aquellos que están estrechamente relacionados con ellos. Esta categoría no se limita únicamente a políticos en funciones, sino que también incluye a sus familiares cercanos y asociados cercanos.
Entre los ejemplos comunes de PEPs se encuentran jefes de estado, ministros, legisladores, alcaldes, jueces de alto rango y altos funcionarios de organismos gubernamentales, entre otros.

¿Por qué es importante chequear a las PEPs?
Las PEPs son objeto de especial atención en el ámbito de la regulación financiera y el cumplimiento normativo debido al riesgo de corrupción, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que pueden representar. Debido a su influencia y acceso a recursos financieros significativos, las PEPs pueden ser utilizadas como conexiones para actividades ilícitas, como el soborno, la malversación de fondos públicos y el blanqueo de capitales.

¿Existen riesgos si no monitoreo a las PEPs?
El riesgo de no monitorear a las PEPs en México incluye la facilitación de actividades ilícitas, el riesgo de corrupción, el financiamiento del terrorismo, la pérdida de reputación y las consecuencias legales y financieras asociadas con la violación de regulaciones. Por lo tanto, es fundamental que las instituciones financieras y otros sujetos obligados implementen medidas para identificar y realizar la debida diligencia para mitigar estos riesgos.

¿Quiénes son considerados PEPs en México?
a) Secretarías, Jefes de Estado o Presidentes de países.
b) Gobernadores.
c) Titulares de las Fiscalías Federales y Locales.
d) Titulares y altos mandos de Tribunales: Contenciosos, Electorales, Arbitraje, etc.
e) Titulares de Órganos desconcentrados y descentralizados.
f) Organismos autónomos, entre otros.

¿Qué dificultades existen si necesito chequear a PEPs?
- Listas PEP de mala calidad o poca cobertura,
- Listas PEP desactualizadas.
- Procesos de verificación manuales que quitan mucho tiempo y recursos.
- Listas con falsos positivos que aumentan el trabajo.
- Listas con PEPs que ya no deberían ser considerados.
- No contar con monitoreos continuos.

¿Cómo puede ayudarte Regcheq?  
Regcheq ayuda a monitorear a las Personas Expuestas Políticamente al proporcionar una búsqueda y verificación automatizada, actualización continua de datos, monitoreo de transacciones y generación de informes y auditorías para garantizar el cumplimiento normativo. Contamos con una lista de Personas Políticamente Expuestas (PEPs) nacional e internacional, diariamente actualizada, fundamental para la prevención de tu empresa.

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Referencias:
(S/f). Gob.mx. Recuperado el 16 de abril de 2024, de
https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/532774/Lista_PEPS_2020.pdf