La certificación en materia de PLD/FT de la CNBV es un mecanismo muy importante que garantiza la competencia de las personas que tienen la obligación de realizarlo, pertenecientes al ecosistema de cumplimiento.

Uno de los requerimientos más importantes para las entidades financieras, no solo en México sino a nivel internacional, es el uso de listas o mejor conocidas como “listas negras” o de “vigilancia”, que permiten identificar a personas y entidades vinculadas con el lavado de dinero, el financiamiento ...

Los Oficiales de Cumplimiento tienen un rol fundamental en cada entidad, velando por garantizar que se cumplan todas las normativas y regulaciones aplicables a su empresa. Cada día los estándares de cumplimiento son más exigentes y los delitos cada vez más sofisticados, presentando nuevos desafíos ...

Las listas negras juegan un papel crucial para garantizar la transparencia y la seguridad de las operaciones. Estas listas son herramientas esenciales que permiten identificar a personas y entidades vinculadas con actividades ilegales, como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

La prevención de lavado de dinero (PLD) es un tema crucial en el ámbito financiero, especialmente en países como México, donde la lucha contra el crimen organizado y la corrupción es una prioridad nacional. Las auditorías en PLD son una herramienta clave para garantizar que las instituciones ...

América Latina, una región que ha sido escenario de importantes escándalos financieros, se encuentra en el centro de la lucha contra el lavado de dinero. En este contexto, empresas innovadoras como la chilena Regcheq están utilizando la inteligencia artificial para ayudar a las organizaciones a ...

La Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, o Ley Fintech, se convirtió en una piedra angular para el desarrollo del ecosistema financiero digital en México desde su promulgación en marzo de 2018.

Las Fintechs no solo representan una tendencia pasajera, sino una evolución natural en la búsqueda de soluciones más eficientes, accesibles y seguras para los usuarios. Su crecimiento ha sido impulsado por varios factores clave.

En el panorama financiero de México, dos tipos de instituciones han ganado relevancia en los últimos años: las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes). Ambas juegan roles cruciales en la inclusión financiera y en la expansión de servicios ...

En México, una gran parte de la población aún carece de acceso a servicios financieros formales, lo que limita sus oportunidades de crecimiento económico y bienestar. Las Sociedades Financieras Populares (SOFIPOS) han surgido como una respuesta clave para atender esta necesidad, ofreciendo ...

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) son un tipo de entidad financiera no bancaria que ha cobrado relevancia en México en los últimos años. Su objetivo principal es ofrecer financiamiento y otros servicios financieros, pero... ¿Qué las hace diferentes y por qué son importantes ...

Los activos virtuales se introdujeron como una alternativa innovadora para efectuar pagos, eliminando la necesidad de intermediarios confiables en las transacciones.

La bancarización, entendida como el acceso y uso de servicios financieros formales, ha experimentado avances notables en México en las últimas décadas, pero ¿Por qué seguimos siendo un país desbancarizado?

Endeavor es la comunidad líder de emprendedores de Alto Impacto en el mundo. Es una compañía sin fines de lucro que selecciona empresas y emprendedores con alto potencial de innovación y crecimiento.

El GAFI (FATF en inglés), es una organización internacional dedicada a establecer estándares globales y promover la implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y ...

En México, las actividades vulnerables están definidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), mejor conocida como la Ley Antilavado.

Las entidades financieras son fundamentales para el desarrollo económico de cualquier país, y México no es la excepción.

El Enfoque Basado en Riesgos (EBR) es una metodología que permite a las empresas identificar, evaluar y gestionar los riesgos de manera proactiva, optimizando así sus procesos y tomando decisiones informadas. En 2007 la GAFI publica la Guía del Enfoque Basado en Riesgos para combatir el LA/FT y ...

El lavado de dinero es un delito grave que permite a los delincuentes ocultar el origen ilícito de sus ganancias. Para combatir este problema, las instituciones financieras y otras organizaciones deben implementar medidas efectivas de prevención de lavado de dinero (PLD). Un componente clave de ...

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, CNBV, desempeña un papel vital en la protección y estabilidad del sistema financiero mexicano. Su trabajo asegura que las instituciones financieras operen de manera transparente y responsable, lo cual es crucial para mantener la confianza de los ...

Desde su creación en 2004, la UIF ha jugado un papel crucial en la prevención y combate del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la integridad del sistema financiero mexicano y global.

Enfrentar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es una tarea crucial para cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lidera esta batalla con sus recomendaciones.

Los reportes de operaciones desempeñan un papel crucial en la detección y prevención de actividades ilícitas. En México, las autoridades financieras han implementado una serie de medidas, procesos y protocolos para combatir los delitos, y los reportes son una herramienta fundamental en esta lucha.

La plataforma de Compliance de origen chileno es la primera empresa no brasilera en recibir una inversión de BTG Pactual, en el contexto de Bootslab, su programa de Venture Capital en Brasil

En el entorno empresarial actual, la capacidad para detectar y manejar alertas internas preocupantes e inusuales es fundamental para garantizar la integridad operativa y financiera de una organización y prevenir el lavado de dinero

Un instrumento clave en la política internacional son las listas de sanciones nacionales, que designan a individuos, entidades o incluso países enteros sujetos a medidas restrictivas por parte de una nación. Estas medidas pueden variar desde la congelación de activos financieros hasta la ...

En el mundo actual, la seguridad financiera y la integridad empresarial son fundamentales, conocer y cumplir con las listas de sanciones es una prioridad para cualquier entidad comercial o financiera.

Las Personas Expuestas Políticamente, o también llamadas PEP por sus siglas, son parte clave dentro del chequeo de prospectos y clientes de acuerdo a la Política de Conocimiento de Clientes, o Know Your Client (KYC). Es muy importante realizar estos chequeos para identificarlas y realizar la debida ...

El Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) están muy relacionados, sin embargo, existen diferencias entre ellos.

El lavado de activos está presente en todo el mundo y es una amenaza constante a la economía formal y al ecosistema de negocios. Se estima que más del 4% del PIB mundial corresponde a lavado de activos y muchas instituciones y países se unen a la batalla para combatirlo. Es una temática cada vez ...

En un paso significativo para consolidar su posición en la escena internacional, México está preparado para asumir la presidencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una entidad clave en la lucha contra el lavado de dinero a nivel mundial. Dentro de su trabajo, establece normas ...

Un innovador software desarrollado por el equipo de Regcheq en Chile está revolucionando la manera en que las empresas monitorean y cumplen con las regulaciones, reduciendo los riesgos financieros y legales.

¿Sabías que el la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo se combate a nivel global, y cada país tiene sus propias instituciones para su control y supervisión?

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